DocMuse è un servizio privato a pagamento, gestito da The Muse Technology EOOD (Bulgaria). Non è un sito governativo e non è collegato a GOV.UK, a mygov.scot, a nidirect, ad alcun servizio dei tribunali o ad altri enti pubblici. Non è uno studio legale e non è soggetto alla Solicitors Regulation Authority, alla Law Society of Scotland, alla Law Society of Northern Ireland né ad altre autorità di vigilanza sui servizi legali, perciò nessun ombudsman o organismo per i reclami sui servizi legali può esaminare reclami nei suoi confronti; i suoi documenti non costituiscono consulenza legale.
Richiesta di rimborso alla Sua banca dopo una truffa tramite bonifico (Regno Unito)
Inghilterra, Irlanda del Nord, Scozia e Galles · in inglese · per consumatori
2,00 €Lo compili online gratis – paga solo per scaricarlo
13 domande · circa 5 min
Questo documento è in inglese
Il PDF che scarica è in inglese – è la lingua in cui va presentato, quindi non viene tradotto. Tutto ciò che trova in questa pagina serve a spiegarLe che cosa dice.
Pensato per l’uso in: Inghilterra, Irlanda del Nord, Scozia e Galles
Compili il modulo
Le Sue risposte restano su questo dispositivo per 7 giorni o finché non le cancella.
- Download immediato dopo il pagamento
- Link di riserva inviato per e-mail
- Nessun account necessario
Per il cliente privato indotto con l’inganno a inviare denaro a un truffatore con un bonifico — un falso investimento, un acquisto inesistente, una telefonata di una finta banca o polizia. Secondo le regole di rimborso per le truffe con pagamenti autorizzati (APP), la banca deve di norma rimborsare i pagamenti Faster Payments o CHAPS fatti dal 7 ottobre 2024, fino a £85.000, se li chiede entro 13 mesi dall’ultimo pagamento. La lettera presenta la richiesta per iscritto e chiede una decisione; in caso di rifiuto, il Financial Ombudsman Service è gratuito.
- Pensato per l’uso in: Inghilterra, Irlanda del Nord, Scozia e Galles
- Ultimo aggiornamento: 28 ottobre 2026
Quando un documento per il Regno Unito riproduce il testo di atti normativi o di una pubblicazione governativa – del Regno Unito, della Scozia o dell’Irlanda del Nord – contiene informazioni del settore pubblico concesse in licenza con la Open Government Licence v3.0.
Pubblicato daDocMuse
Quando usare questo documento
- Un truffatore Le ha fatto fare un bonifico e vuole che la banca nel Regno Unito Le rimborsi i soldi.
- Qualcuno che si spacciava per la Sua banca Le ha fatto spostare i risparmi su un conto sicuro.
- Ha pagato con bonifico un’auto o un cucciolo che non esistevano.
- La banca rifiuta di rimborsare la truffa e vuole presentare una richiesta scritta.
Che cosa si compila
I dati richiesti dal documento.
- Mittente
- Indirizzo del mittente
- Città o località
- CAP del mittente
- Data
- Banca o società finanziaria
- Indirizzo postale della società (ufficio reclami)
- Numero di conto
- Ogni pagamento: data, importo e conto destinatario
- Importo richiesto
- Come è avvenuta la truffa
- Data della segnalazione della truffa alla banca
- Numero di denuncia (se c’è)
Domande frequenti
- Quanto e in quanto tempo la banca può rimborsare dopo una truffa APP?
- Fino a £85.000 per richiesta, per pagamenti Faster Payments e CHAPS tra conti britannici dal 7 ottobre 2024. La banca può trattenere una franchigia fino a £100, ma non per un cliente vulnerabile. Di norma deve decidere e pagare entro cinque giorni lavorativi dalla richiesta, o fino a 35 se le servono altre informazioni.
- Quando la banca può rifiutare il rimborso di un pagamento truffato?
- Se Lei ha partecipato alla frode, se la richiesta arriva oltre 13 mesi dopo l’ultimo pagamento, o in caso di colpa grave, per esempio ignorando avvisi chiari e specifici della banca o della polizia; la colpa grave non si applica a un cliente vulnerabile. I pagamenti con carta, in contanti e in criptovalute dal proprio portafoglio non rientrano in queste regole, né una controversia con un venditore reale, per esempio per merce difettosa, che è una lite civile e non una truffa.
- Deve denunciare la truffa con bonifico anche alla polizia?
- Sì. Avvisi subito la banca per telefono o nell’app, perché provi a bloccare il denaro, e segnali la frode a Report Fraud, il servizio nazionale della polizia che ha sostituito Action Fraud (reportfraud.police.uk o 0300 123 2040; in Scozia, Police Scotland al 101), e conservi il numero di riferimento ricevuto. Citizens Advice e Victim Support offrono sostegno gratuito. Poi invii questa lettera come richiesta scritta.
Come può firmare questo documento
- Lo stampi e lo firmi a mano. Le righe per la firma nel documento sono lasciate vuote di proposito – firmi su di esse a penna.
- Lo firmi personalmente con una firma elettronica qualificata. Se possiede già una FEQ – Evrotrust, B-Trust, StampIT, ZealiD o qualsiasi fornitore qualificato presente nell’elenco di fiducia dell’UE, su smart card, token USB, in un’app per smartphone o nel cloud – la nostra guida alla firma spiega passo dopo passo come firmare proprio questo file senza invalidarlo. Aiuto passo dopo passo e un modo per verificare il risultato
DocMuse vende documenti, non una consulenza legale. L’accettazione dipende sempre dalle regole del destinatario e dalla legge applicabile.
Documenti correlati
- Reclamo alla Sua banca o a un’altra società finanziaria (Regno Unito)
Per il cliente con un reclamo verso una banca, una building society, una società di carte di credito, un finanziatore, una società previdenziale o d’investimento — una commissione, un pagamento rifiutato o errato, un cattivo servizio, un errore o un prodotto venduto in modo scorretto. La lettera è il reclamo formale a cui le regole della FCA obbligano a rispondere: entro 15 giorni lavorativi per la maggior parte dei reclami sui servizi di pagamento, altrimenti entro otto settimane. Dopo la risposta definitiva, o scaduto il termine, può rivolgersi gratuitamente al Financial Ombudsman Service entro sei mesi.
- Reclamo per un prestito o una carta di credito insostenibili fin dalla concessione (Regno Unito)
Per chi ha ottenuto un prestito, una carta di credito, uno scoperto, un finanziamento auto o un credito da catalogo che non poteva rimborsare senza difficoltà. Le regole della FCA impongono al finanziatore di verificare il merito creditizio e la sostenibilità prima di concedere il credito o aumentare il limite (CONC 5). La lettera contesta che le verifiche non sono state proporzionate, descrive la Sua situazione finanziaria di allora e chiede il rimborso di interessi e spese e la correzione della Sua posizione creditizia. Il finanziatore ha otto settimane; poi il Financial Ombudsman Service è gratuito.
- Lettera alla banca per chiudere il conto (Regno Unito)
Per il cliente che vuole chiudere un conto corrente presso una banca o una building society. Secondo la regulation 51 delle Payment Services Regulations 2017 può chiudere un conto corrente in qualsiasi momento, con un preavviso di un mese al massimo se le condizioni lo prevedono, e la chiusura è gratuita dopo sei mesi dall’apertura. La lettera chiede alla banca di chiudere il conto, annullare carte e pagamenti, trasferire il saldo su un altro conto e confermare la chiusura per iscritto. La maggior parte delle banche chiude i conti gratis anche via app, telefono o in filiale.
- Lettera a un’impresa per comunicare la revoca di un addebito diretto o di un bonifico periodico (Regno Unito)
Per il cliente che ha revocato in banca un addebito diretto o un bonifico periodico — di solito online, gratis e subito — e deve avvisare l’impresa che pagava. Revocare il pagamento non chiude né il contratto né il debito, quindi la lettera espone la Sua posizione: il contratto è terminato, pagherà in altro modo o contesta gli importi. Con la Direct Debit Guarantee la banca rimborsa subito un addebito fatto per errore. La invii per e-mail e posta first class.
- Richiesta di chargeback alla Sua banca o all’emittente della carta (Regno Unito)
Per il titolare che ha pagato con carta di debito, di credito o prepagata e non ha ricevuto ciò che ha pagato — beni mai consegnati, difettosi o non conformi, un venditore fallito, un rimborso promesso e non pagato, un importo sbagliato. La lettera chiede all’emittente di avviare un chargeback secondo le regole del circuito. Non è un diritto di legge e il circuito fissa dei termini, spesso 120 giorni, quindi la invii presto per e-mail o messaggio sicuro e per posta first class.
- Lettera prima dell’azione per denaro che un privato Le deve (Inghilterra e Galles)
Per il privato a cui un altro privato deve denaro — un prestito non restituito, una quota di una bolletta, una somma pagata per qualcosa mai consegnato. La lettera descrive il debito e concede 14 giorni per pagare o rispondere, come richiede la Practice Direction on Pre-Action Conduct, e annuncia altrimenti un’azione davanti alla County Court tramite Money Claim Online. Non è la lettera che un’impresa invia a un privato secondo il Pre-Action Protocol for Debt Claims. La invii per posta first class con certificato di spedizione, e per e-mail.